Finanzas para contratistas
Herramienta de pronostico de flujo de caja
Proyecta el movimiento esperado de caja en un plazo definido para que los faltantes se vean antes de volverse urgentes.
Plazo
Ingresos esperados
Ingreso 1
Ingreso 2
Ingreso 3
Gastos esperados
Gasto 1
Gasto 2
Gasto 3
Gasto 4
Resumen
La posicion de caja arranca en cero al inicio del plazo.
Posicion final de caja
$7,200.00
Ingresos esperados
$28,000.00
Gastos esperados
$20,800.00
Posicion de caja mas baja
-$2,600.00
Necesidad maxima de caja
$2,600.00
Lectura practica
Una posicion de caja negativa significa que las salidas esperadas llegan antes que los cobros esperados. Ese es el periodo que necesita atencion.
Posicion de caja en el tiempo
Revisa la secuencia de cobros y pagos, no solo los totales. Un trabajo puede dejar ganancia en total y aun asi crear un faltante de caja a la mitad.
| Mes | Ingresos | Gastos | Cambio neto | Posicion de caja |
|---|---|---|---|---|
| abr 2026 | $9,000.00 | $6,200.00 | $2,800.00 | $2,800.00 |
| may 2026 | $0.00 | $5,400.00 | -$5,400.00 | -$2,600.00 |
| jun 2026 | $12,000.00 | $6,800.00 | $5,200.00 | $2,600.00 |
| jul 2026 | $0.00 | $0.00 | $0.00 | $2,600.00 |
| ago 2026 | $7,000.00 | $2,400.00 | $4,600.00 | $7,200.00 |
| sept 2026 | $0.00 | $0.00 | $0.00 | $7,200.00 |
Como usar esta herramienta
Ingresa los cobros esperados y los pagos esperados en el mes en que crees que van a ocurrir. Luego el pronostico muestra el orden en que la caja probablemente se va a apretar o a recuperarse.
Ingresa cobros segun el momento
Los anticipos, pagos por avance y pagos finales deben ir en el mes en que esperas que se acrediten, no en el mes en que se facturan.
Ingresa gastos antes de que peguen
Materiales, nomina, equipo y pagos a subcontratistas muchas veces llegan antes que el pago del cliente. Esa brecha es lo que el pronostico tiene que mostrar.
Mira el mes mas bajo
El mes proyectado mas bajo suele importar mas que el total final. Te dice cuando es mas probable que el trabajo apriete la caja operativa.
Ejemplo de contratista
Un contratista arranca una remodelacion interior de seis meses con un anticipo en el primer mes y un pago por avance en el tercer mes. Materiales y mano de obra llegan antes. El trabajo puede seguir sano en total, pero el pronostico puede mostrar una posicion de caja negativa en el segundo mes. Eso deja tiempo para ajustar facturacion, secuenciar compras o planear capital de trabajo antes de que suba la presion.